（沪农商行／上海农商银行／上海农村商业银行／上海农村信用合作社）让人见识到了什么叫风控严格！
1．银行职员的职业操手叫“尽职调查”。
2．办理业务时，银行工作人员如对用途与目的有疑问时，就可要求申请人提供“辅助证明”来加强审核。
3．对非上海本地户籍人口，要求出示：本地工作单位开据的职务证明、本地一年以上的纳税和社保缴费证明、近一年合法收入流水证明、房东信息、租房合同、物流收货地址、水电煤帐单、驾驶证、暂住证、居住证、曾经或现在使用中的它行银行卡、填写或抄录银行规定文字的自愿保证书，前供职工作单位信息…
4．再对申请人提供的资料真实性、合法性进行严格审查评估。
