●如今的中国综合金融机构和三方财富管理公司的业务发展正处于由1.0产品导向往2.0资产组合配置过度的核心时期，在“去刚兑”政策背景下，理财用户对于理财产品选择更加谨慎，80,90后新中产阶级的崛起，控制未来50%以上的资产净流量，他们不再盲目满足单一产品，而是需要了解不同的产品组合来规避风险，达成自身财产保值增值的预期。
在这机遇与挑战并存的市场里，设计出一套专属的财富配置规划方案，将是金融理财顾问必备的专业能力；
●美国注册财务策划师（RFP）
是通行全球的国际权威资质，是世界投资理财管理行业专业认证之一。取得该证书意味着学员可以体系化掌握理财规划过程中所涉及的各个环节，从而能够针对不同客户族群的需要，量身定制专属化理财规划，真正实现帮助客户财富“保值、增值”的功能。


●RFP课程体系如下：
1、财务规划原理
微观经济之有效决策；宏观经济指标及其反映的经济现实经济周期与行业投资策略；金融市场与投资产品详解；家庭资产负债表的编写、分析与诊断；货币时间价值及其实务应用
2、子教规划及住房规划
我国房产制度及房地产市场分析；住房消费规划及应用实例；子女教育规划及应用实例
3、投资规划
投资理财规划基础理论；投资环境分析；投资工具详解；投资组合，资产配置实务；行为金融学基础
4、保险规划及养老规划
退休养老需求测算及解决方案、专项客户养老规划实操保险需求测算及家庭保险规划解决方案、专项客户保险规划案例实操
5、税务规划及遗产规划
我国现行税类分析及个人、企业常用税种详解、税务筹划概述及操作实务、专项客户税务筹划案例实操、遗产筹划原理、遗产筹划实务专项、专项客户遗产筹划案例实操
6、法务智慧
法律基础（民法、婚姻法、继承法、合同法)，财富管理的法商智慧
RFP课程内容涵盖了以客户为导向的全方位理财规划内容，概括为“基础谈资+四商一法+七大规划落地”，针对性解决理财从业者所面临着理财产品复杂化、客户需求多样化导致的知识储备不足，服务同质化导致的客户开拓能力差等问题。