刘佐，于1921年7月出生在张店区傅家镇唐家庄村一个贫苦的农民家庭。
1937年“七七事变”后，刘佐受革命思想影响，立志抗日救国，于1937年底参加了共产党领导的黑铁山起义，从此走上了革命道路，历任山东人民抗日救国军第五军战士，八路军山东纵队排长、连长、营长等职，参加了粉碎日寇1939年“六一”大扫荡，1940年夏季大扫荡、“九一八”大扫荡，1941年冬季大扫荡。
在抗战最艰苦的1942年，他在上级领导下带领部队积极作战，为打破日、伪、顽的分割、封锁、扫荡、蚕食作出了贡献。
1943年至1945年，他先后参加了鲁 中区、泰安区反扫荡作战、 沂水攻坚战、葛庄攻坚战、蒙阴攻坚战和讨吴（化文）战役，1945年5月作为鲁中军区二团三营营长，在沂源石桥设伏重创日军第54旅团，毙日寇田坂旅团长以下200余人及伪军400余人。
解放战争时期，刘佐先后任营长、团参谋长、团长，参加了 安丘、 鲁南、 莱芜、 蒙山、 孟良崮、沙土集、陇海路大破袭、洛阳、开封、睢杞、 淮海、渡江、淞沪等著名战役，1946年7月7日，他率领全营在 淄川冲山坚守8个多小时，击退敌两个团兵力的六次冲锋，保证了主力的行动部署，被山东军区和鲁中军区授予“冲山阻击营”光荣称号；1947年5月14日孟良崮战役中，他作为华野八纵67团参谋长，亲率该团二营强攻敌万泉山阵地，全歼敌一个加强营，切断了敌整编74师与外界的联系；1948年任华野八纵65团。
团长，率部参加了淮海战役，12月1日率团作为先头部队一天一夜行军200多里，先敌抢占永城对敌进行阻击；1949年5月淞沪战役中率部占领了敌唐桥国际电台、江湾机场；攻克上海后，兼任上海杨树浦区军管会主任，为恢复工业生产，稳定市民生活，挫败敌人的破坏作出了贡献。
1950年，刘佐任志愿军26军78师参谋长第一批入朝参战，参加了第二、四、五次战役和汉江——三八线南北地区的运动防御作战，1950年12月率部与友邻部队冒着零下40℃的严寒，凭借血肉之躯和落后的武器装备与美王牌部队陆战第一师进行了殊死搏斗，重创敌军……他身体内残存着多块弹片，是二等乙级革命残疾军人。
和平建设时期，刘佐曾任78师副师长，海军内长山要塞副司令员，陆军 内长山要塞区参谋长、副司令员，26军副军长，烟威警备区司令员，海军旅顺基地司令员，北海舰队顾问等，领导实施了 渤海海峡布雷试验、潜艇首次水下导弹发射等重大军事训练科研项目。
1985年离职休养。
2007年病逝于青岛，2008年安葬于淄博市 黑铁山革命烈士陵园。
